• 网上游戏第三方出款通道维护,甄别非法吸收公众存款罪与集资诈骗
  • 发布时间:2019-09-28 23:29 浏览次数:次 作者:逆风出黑工作室

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    近些年来,随着网络借贷行业是会员出款端口维护,的不断发展,P2P网贷公司作为传统金融业是会员出款端口维护,的有效补充,已成为中小微企业获得融资的重要途径。但带来普惠和便利的同时,一些不良平台假借P2P网贷之名实施非法吸收公众存款或诈骗的违法行为,严重扰乱互联网金融市场秩序,给很多群众造成了巨大经济损失。


    这些不良P2P平台一旦暴雷,公安机关首先介入的一般会是以非法吸收公众存款罪进行立案侦查,在侦查过程中如果发现某些平台的实际经营人(关联人)存在虚构发标标的,采用虚构事实隐瞒真相的方法,意图非法占有社会不特对象的资金的行为,且具有非法占有的主观故意,公安机关通常会更换罪行更重的罪名——集资诈骗罪进行着重侦查。


    那么,非法吸收存款罪和集资诈骗罪的有哪些不同?

    非法吸收公众存款罪

    指违反国家金融管理法律法规,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一段时期内高额还本付息,或者变相吸收存款,扰乱金融秩序的行为,其准确理解的关键在于行为人的行为针对的是不特定的人群,通俗的讲就是,被吸收存款的人群行为人自身控制不了,谁都可能成为其吸收存款的对象,另一方该罪同时危害了金融秩序的具体性的统一。


    集资诈骗罪

    指以非法占有为目的,违反金融法律法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权且数额较大的行为。


    本罪行为人的主观上具有将募集的资金据为己有的目的,采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款等手段,从而实现非法占有集资款的目的。


    所谓“以非法占有为目的”,是指犯罪行为人在主观上具有将非法募集的资金据为己有的目的。所谓“诈骗方法”,是指行为人采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款等手段。


    两罪的立案标准


    非法吸收公众存款罪

    (1)非法吸收或者变相吸收公众存款的数额看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相西吸收公众存款,数额在100万元以上的;


    (2)从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的,


    (3)从造成的经济损失上看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失在50万元以上的。


    集资诈骗罪

    (1)个人集资诈骗数额在10万元以上的

    (2)单位集资诈骗,数额在50万元以上的

    两罪的量刑范围


    非法吸收公众存款罪


    基础量刑:犯非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并单处二万元以上二十万以下罚金;


    加重量刑:数额巨大或者其他严重情节,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。


    单位犯该罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人,依照前述的规定处罚。


    具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”

    (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;


    (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;


    (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;


    (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。


    非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。


    非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。

     

    集资诈骗罪


    基础量刑:以非法占有目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万以下罚金;


    加重量刑:数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万以下罚金;


    数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万以上五十万以下罚金或者没收财产。


    个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

    单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。


    非法吸收公众存款罪,重点在于非法经营金融业务,不以非法占有为目的,在主观上是想还本付息的,但因资金链断裂而无法偿还借款。而集资诈骗罪,它的自始目的就是的以非法占有他人财产为目的,重点在于诈骗。具体来说,由于资金链断裂,主动投案的,或是其他情况,一般情况犯非法吸收公众存款罪。而卷款跑路,恶意诈骗,挥霍受害人财产的,一般情况是犯集资诈骗罪。

    以上仅个人意见,仅供参考,不做具体案件的指引。


    平台律师:北京市中银(赣州)律师事务所陈福平律师

    电话/微信:18979781305

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